Bank DnB NORD w prowadził do oferty polisę lokacyjną NORD FORTJENE, przygotowaną we współpracy z TU Generali. Zysk z inwestycji odpowiada lokacie bankowej oprocentowanej 7% w skali roku. Do wyboru są dwa okresy oszczędzania: 6 lub 12 miesięcy.
Polisa Lokacyjna NORD FORTJENE („fortjene” to po norwesku „zasługiwać”) łączy cechy lokaty bankowej i ubezpieczenia. Zapewnia 100% ochronę kapitału, ubezpieczenie na życie i gwarantowaną wypłatę zysku w wysokości 5,67% na koniec okresu ubezpieczenia – bez konieczności płacenia podatku, co jest odpowiednikiem lokaty o oprocentowaniu 7% w skali roku.
NORD FORTJENE to formalnie ubezpieczenie na życie i dożycie,
które obejmuje śmierć ubezpieczonego oraz dożycie przez ubezpieczonego
do ostatniego dnia okresu ubezpieczenia. Dzięki tej konstrukcji,
różnica pomiędzy świadczeniem wypłaconym przez ubezpieczyciela a
wpłaconą składką (odpowiednik naliczonych odsetek w przypadku bankowej
lokaty terminowej) jest zwolniona z podatku od zysków kapitałowych
(tzw. podatku Belki).
W warunkach spadających stóp procentowych coraz trudniej o
wysokie oprocentowanie na klasycznych lokatach bankowych. Dlatego
chcieliśmy zaproponować klientom produkt, który łączy cechy lokaty i
ubezpieczenia na życie, dając zysk z inwestycji niejednokrotnie wyższy
niż na lokacie. Dodatkowo - forma polisy ubezpieczeniowej daje
klientowi pewność, że w przypadku jego śmierci spadkobierca nie zapłaci
podatku od spadku. Takiej możliwości nie dają zwykłe lokaty bankowe, powiedział Bartosz Chytła, członek zarządu Banku DnB NORD, odpowiadający za bankowość detaliczną.
Polisę lokacyjną NORD FORTJENE można polecić osobom, które
szukają sposobu ulokowania pieniędzy na co najmniej pół roku, klienci
mają bowiem do wyboru dwa okresy ubezpieczenia: sześć i dwanaście
miesięcy. Istnieje także możliwość automatycznego wznowienia polisy na
kolejny okres po zakończeniu umowy - bez konieczności wizyty w oddziale
banku.
poleca:
